💼 Fall 1: Angestellter mit normalem Einkommen
→ Die 10.000 € Trading-Gewinn werden zum normalen Einkommen dazugerechnet.
Beispiel: Du verdienst 35.000 € im Jahr aus Arbeit →
Dann landest du mit den 10k Krypto bei 45.000 € Gesamteinkommen.
➡️ Du zahlst also Einkommensteuer auf die vollen 10.000 €, je nach Progression (25–42 %).

🧾 Fall 2: Kein Arbeitseinkommen (z. B. Sozialleistungen, ALG II, Rente unter Grundfreibetrag)
→ Du hast kein steuerpflichtiges Einkommen →
Die 10.000 € bleiben steuerfrei, solange du unter dem Grundfreibetrag von 11.604 € (Stand 2024) bleibst.

🚨 ABER:

  • Nur bei privatem Veräußerungsgeschäft (§ 23 EStG)
  • Nicht bei gewerblichem Trading oder wenn du wie ein Daytrader agierst (z. B. viele Trades, hohe Volumen, Bot-Handel etc.)

✅ Zusammengefasst:

  • Wer kein steuerpflichtiges Einkommen hat, kann bei einem einmaligen privaten Krypto-Gewinn unter dem Grundfreibetrag komplett steuerfrei davonkommen.
  • Wer ein Gehalt hat, muss voll zahlen.
  • Trader mit System, Tools oder hohen Volumen laufen Gefahr, gewerblich eingestuft zu werden – dann ist sowieso alles steuerpflichtig.
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Hinweis:
Dieses Tool dient ausschließlich zu Bildungs- und Informationszwecken und stellt keine Steuerberatung im Sinne des § 1 Abs. 1 StBerG dar. Die Berechnungen erfolgen vereinfacht und basieren auf öffentlich zugänglichen Annahmen. Sie ersetzen keinesfalls eine individuelle steuerliche Beratung durch eine fachkundige Person. Dieses Tool soll einen Denkanstoß für eigene Recherchen bieten – jedoch keine rechtlich bindenden Aussagen treffen.

Alle Angaben ohne Gewähr.

Disclaimer:
Keine Steuerberatung gem. § 1 Abs. 1 StBerG.
Dieser Beitrag dient der finanziellen Aufklärung.

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